无边丝语 2星
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银行对账单是银行和企业核对账务的专用凭证,也是银行客观记录企业资金流转情况的单据,可以用于证实企业业务往来是否真实发生。银行对账单可以作为企业资金流动的依据,也可以作为对企业某一时段资金规模的认定。
财务人员取得银行对账单后应当认真进行核对,有利于企业防范操作风险、管理风险和外部风险。银行对账单是企业准确编制现金收支计划的基础,同时可以用于对财务制度执行情况的检验。企业的银行对账单可以通过银行现场的自助机进行打印,或通过网上银行进行打印。银企对账是指企业与银行之间进行的账务对账活动,即对集体账户的各种现金、票据以及汇兑等交易活动的验账。其主要内容包括账户余额的实时对照、用户的账户的收入、支出、余额及应收应付金额的对照、结算指令的及时处理、账户余额及明细账户的准确性等。
6小时前
互不惊扰 1星
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银企对账是指银行和企业对当期发生的业务进行核对,调平双方账户,是商业银行内控的一项经常性工作,以防范金融风险。
银行采取邮寄“银企余额对账单”和面对面“银企余额对账”两种方式对帐。随着网络技术及现代通讯技术的快速发展,越来越多的客户使用电子银行完成日常银行业务,网上对帐渐趋流行。
对账有月对帐和季度对帐,核对截止上个月底帐户上的余额。一般要求在15或20个工作日内对帐完毕。
邮寄的对帐单一般交由邮局或金融服务公司投递。邮局投递的,一般由客户对完帐后自已送回银行或邮寄回银行指定柜台或信箱;金融服务公司投递的,一般是快递人员送达之时就可以盖章取回,免去客户回邮的麻烦,这样也提高了时效,所以很多银行现在都把对帐单交给专门的金融服务公司,投递、回收快速高效。对帐是银行相关法律的要求,是一种义务,并不给银行和企业双方带来收益,所以很多企业甚至银行对其都不太重视。对帐的过程很简单,基本上上个月的帐公司都做好了,拿到对帐单只需按照上面的截止日期,对比上面的数额和你帐面上的数额,如果相符,在相符那一框打钩,盖上公章或者预留印鉴就行了。
2小时前
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